アメリカの経済の調子が悪かったり、ユーロ圏に不安があるなどして世界的な通貨の価値も下落していますし、毎年のように起こる、世界の投資家を不安にさせるショックにより株なども価値を落としており、401kにおいて元本割れをしている人も、多いと聞きます。
ただ、様々な投資を経験している私からすれば、例え元本割れをしていたとしても、401kにはそれを補うメリットがあることも事実です。
まず、大きいのが積み立てる時に税金がかからない事ですね。
さらに、運用した利益に税金がかからないというのも大きいです。
例えば、FXの場合、法改正されて一律20パーセントの税金になりましたが、以前は大きく稼ぐと最大で50パーセント持って行かれたりしていましたからかなり大きいです。
そう考えると、大きな資産を401kにつぎ込むのではなく、分散投資をしてリスクヘッジをしながら資金の一部を401kにおいてリターンの大きいものにかけるという方法を使えば、元本割れをしても、益で補ったり非課税のおかげでそれが大きくなり、十分にメリットがあるといえるでしょう。
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